Банк России порекомендовал банкам усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных, соответствующий документ опубликован на сайте регулятора.
Банкам предлагается проводить ежедневный анализ клиентских операций, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные для потенциально подозрительных операций.
В частности, подозрительными считаются значительный объем внесения на счет физического лица наличных денежных средств (более 5 миллионов рублей в течение месяца) с последующим их расходованием за небольшой период времени.
Также подозрительными является массовое внесение на счет наличных денежных средств — проверять гражданина предлагается, если в течение месяца зафиксировано не менее десяти операций, каждая из которых на сумму более 100 тысяч рублей.
Усиление контроля вводится для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также другим противозаконным действиям. Если операцию клиента признают подозрительной, банк будет вправе отказать в проведении такой операции.
Меры не коснутся клиентов, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
SIBNET.RU В MAX