Из более 130 нелегальных участников финрынка почти 80% незаконно выдавали потребительские займы, а шесть организаций оказались финансовыми пирамидами, сообщает Сибирское ГУ Банка России.
С начала 2021 года в Сибирском федеральном округе, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае выявили 136 нелегальных участников финансового рынка. Из 136 нелегалов, которые были обнаружены за 9 месяцев этого года, шесть организаций обладали признаками финансовых пирамид.
Они привлекали деньги граждан, гарантируя большой доход и обещая повышенные проценты за привлечение новых клиентов. Эти и подобные им компании предлагают вложить деньги в различные высокодоходные проекты, фактически не осуществляя никакой деятельности.
Как и прежде, значительная часть нелегальных участников финрынка — почти 80% — незаконно выдавали потребительские займы. При этом половина всех черных кредиторов — это организации, которые незаконно работают под вывесками ломбардов. Это связано с изменениями законодательства.
Чем опасны черные кредиторы?
Настоящие ломбарды поднадзорны Банку России. Это дает защиту клиентам этих финансовых организаций. Например, у человека есть как минимум месяц с первого дня просрочки на то, чтобы выкупить свое имущество. Ломбард в этот период не имеет права его продать, обязан самостоятельно застраховать залог и не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу.
Нелегалы не подчиняются запрету увеличивать процентную ставку по займу или запрету взимать плату за хранение залога. Клиенты нелегальных кредиторов, прикрывающихся вывесками ломбардов, могут столкнуться с неограниченными штрафными процентами или вообще потерять свое имущество.
Ломбард обязан выдать клиенту залоговый билет. Если предлагают другие виды договоров – купли-продажи, хранения, комиссии – это повод заподозрить нелегала. Надо проверить, указана ли в договоре именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России.
Прежде чем обращаться в финансовую организацию, стоит убедиться в ее легальности. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Если данных о компании нет, то она не имеет права оказывать финансовые услуги и не поднадзорна Банку России. Также на сайте регулятора публикуется список компаний с признаками нелегальной деятельности. С компаниями из этого перечня ни в коем случае не следует иметь дело.
