Неожиданный перевод на карту может оказаться не подарком, а частью мошеннической схемы, предупредило управление по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России в своем телеграм-канале.
Злоумышленники могут использовать подобные переводы, чтобы добавить еще одно звено в цепь обналичивания средств или после получения обратного перевода начать запугивать гражданина под предлогом финансирования террористических организаций.
Небольшие суммы приходят от неизвестных лиц, после следует телефонный звонок или сообщение, в котором отправитель сообщает, что якобы ошибся в номере счета или телефона, и просит получателя перечислить деньги на «правильный» счет.
Если человек идет навстречу, он вовлекается в схему по легализации денег, полученных преступным путем. Затем злоумышленники могут позвонить гражданину и начать его шантажировать — например, уверяя, что он перечислил средства террористам или ВСУ.
Киберполицейские рекомендуют не использовать поступившие средства и немедленно сообщить в банк через горячую линию, чат в приложении или офис. Кредитная организация будет обязана зарегистрировать обращение и провести проверку источника перевода.
Возвращать перевод самостоятельно не нужно. Все операции по возврату должны проходить только через банк. Для этого следует использовать официальные функции возврата. В некоторых банках предусмотрена безопасная функция «возврата ошибочного перевода».
Кроме этого, следует зафиксировать и сохранить всю переписку и контакты, связанные с переводом. Они могут пригодиться при разбирательстве, уточнило ведомство.