Российские банки начинают оценивать «степень риска» клиентов, соответствующий закон вступил в силу 22 марта.
Теперь кредитные организации будут присваивать клиентам одну из трех степеней риска, после чего оценивать проводимые ими операции. Норма касается только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, об оценке физлиц речи не идет.
Согласно новой норме, клиенты получат одну из трех степеней риска — низкую, среднюю или высокую. Низкая ступень упростит взаимодействие с банком. Например, финансовым организациям будет запрещено отказывать такому клиенту в открытии счета.
Клиенту со средней степенью риска банк смогут отказывать по целому ряду операций. Высокий риск означает, что организация лишится возможности проводить практически любые операции в рамках антиотмывочного законодательства.
Отмечается, что поправки к действующему законодательству позволят уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес, за счет снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков, а также снизить объем сомнительных операций.