«В первую очередь банк должен решить вопрос о приостановке операции, если информация о получателе перевода уже содержится в формируемой Банком России базе данных о случаях и попытках хищений», — говорится в документе.
Второй признак, который указывает на то, что операция может
проводиться для кражи денег, – совпадение информации о параметрах устройств,
используемых для совершения перевода через информационную систему, с
информацией о параметрах устройств из базы данных.
Третий признак — несоответствие характера, объема и параметров транзакций обычным операциям, которые проводит клиент. В частности, банки обращают внимание на время и место проведения операции, ее сумму и периодичность.
Если банк примет решение, что операция содержит признаки, указывающие на вероятность ее проведения злоумышленниками, он незамедлительно связывается с клиентом для выяснения всех обстоятельств. В ином случае операции приостанавливаются на срок до двух суток.