Центробанк ужесточит отслеживание подозрительных переводов, новая редакция стандарта правил информационного обмена в финансовой сфере вступит в силу в октябре 2023 года.
Согласно расширенным признакам, теперь подозрительными будут считаться случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах, оформление кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона.
Банки также обяжут обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера. Вся информация о подозрительной трансакции будет передаваться в единую автоматизированную систему обработки инцидентов.
Сейчас установлено три критерия, которые сигнализируют о том, что операция выполняется без согласия клиента. Банки считают ее подозрительной, если платеж не соответствует обычному поведению клиента, получатель платежа входит в список известных мошенников, либо устройство, с которого отправляется платеж, входит в список известных мошеннических.
Новый стандарт будет содержать более 50 признаков, а все классы инцидентов, задействованные техпроцессы и критерии информирования получат подробные описания.
